中国人保法律风险最低，领跑金融业法律风险大排名！

作者：赛尼尔法务智库 史志伟、张磊

前言

赛尼尔法务智库将推出系列行业风险排名，尝试基于2020年中国上市公司法律风险大数据挖掘分析，展示各行业整体法律风险变化与特点，以及行业内表现优秀上市公司和面临重大风险挑战上市公司。

如俗语所言：读史可以知兴替，鉴以往可知未来！虽基于2020年数据，但从多年来上市公司法律风险指数大数据分析看，指数极具显著的风险预警作业与价值发现作用。

Part.01

金融业整体法律风险水平与特点

根据赛尼尔法务智库与中国政法大学中国企业法务研究中心共同在京发布的《中国上市公司法律风险指数报告（2021）》显示，2020年金融业上市公司法律风险指数值为23.360，较上年度下降6.509，比当年上市公司整体均值（24.028）低0.668，行业整体法律风险水平有显著下降。

金融业法律风险水平在上市公司46个行业中排名第28位（注：行业法律风险排名，是基于行业法律风险指数值从大到小排序，指数值越大代表该行业法律风险水平越高，其行业法律风险排名也越高），整体属于中等法律风险水平行业，并且排名较上年度下降23名。

Part.02

法律风险最高排名与最低排名

进入2020年法律风险指数测评的金融业上市公司有122家，其中，金融业法律风险最高的前三名是民生控股（000416）、安信信托（600816）、西部资源（600139）。并且，金融业风险最高前10名，也均位列2020年度法律风险最高的100家主板上市公司。其中，民生控股位列2020年度法律风险最高100家主板上市公司中第13名。

2020年法律风险最高的10家金融业上市公司

注：星级评定原则：按照各上市公司的法律风险指数高低，将各上市公司的法律风险等级划分为五个等级，分别以一星公司(★)(危险),二星公司（★★)（比较危险），三星公司(★★★)（正常），四星公司(★★★★)（比较安全）到五星公司(★★★★★)(安全)进行标示。

金融业法律风险最低的前三名是中国人保（601319）、中国人寿（601628）、中国太保（601601）。并且，金融业风险最低前10名，也均位列2020年度法律风险最低的100家主板上市公司。其中，中国人保在2020年度法律风险最低100家主板上市公司，表现最优、风险最低。

2020年法律风险最低的10家金融业上市公司

Part.03

金融业上市公司法律风险主要特点

2020年金融业上市公司法律风险水平有较大程度下降，从数据分析看，驱动2020年金融业法律风险下降主要因素为：违规次数、关联交易、受限资产、行业结构等分项指标风险的下降。如下图1所示：

图1 

金融业2020年较2019年各分指标下降贡献率

同时，应关注到在行业整体风险下降态势下，涉案资产、涉诉次数等分项指标风险的上升。从数据分析看，金融行业是披露诉讼次数最多的行业，是外部诉讼争议焦点行业。金融业应重点强化诉讼风险防范，积极提升公司合规内控管理。

2020年金融业上市公司法律风险与上市公司整体对标看，在各项指标维度，如违规、诉讼、关联交易等几项指标的得分上，金融业的风险水平显著高于市场整体均值，需要引起金融业上市公司高度关注。如下图2所示：

图2 

金融业各分指标得分的行业均值/整体均值

THE END

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